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本報訊 （記者馮思婕）近日，聯(lián)儲證券股份有限公司（以下簡稱“聯(lián)儲證券”）聯(lián)合恒生電子（600570）股份有限公司（以下簡稱“恒生電子”）成功打造并上線檔案智能分揀系統(tǒng)，通過前沿的大模型技術(shù)實現(xiàn)開戶過程中對機構(gòu)客戶檔案“從無序到有序”的自動分類整理，以及對關(guān)鍵信息精準、高效地合規(guī)審核，實現(xiàn)券商經(jīng)紀業(yè)務運營效率和服務質(zhì)量的跨越式提升，為行業(yè)數(shù)智化升級打造了又一標桿。該系統(tǒng)也榮獲中國人民銀行“2024年度金融科技發(fā)展獎”微創(chuàng)新獎，大模型應用創(chuàng)新成果獲權(quán)威機構(gòu)認可。

近年來，隨著資本市場的持續(xù)深化改革，機構(gòu)投資者已逐漸成為券商業(yè)務體系中的核心組成部分。提升機構(gòu)客戶業(yè)務處理能力和客戶體驗，不僅是券商運營數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵一環(huán)，更是鞏固和擴大競爭優(yōu)勢、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。

隨著證券業(yè)務線上化、移動化進程加速，機構(gòu)開戶、產(chǎn)品開戶等業(yè)務中產(chǎn)生的大量非標準化文檔，依賴傳統(tǒng)人工進行分類、審核與歸檔，不僅效率低、易出錯，更容易因業(yè)務規(guī)則復雜多變、知識傳遞滯后等因素導致一線人員培訓成本高、操作負荷重等問題。

為破解經(jīng)紀業(yè)務運營中的這一系統(tǒng)性難題，聯(lián)儲證券聯(lián)合恒生電子打造檔案智能分揀系統(tǒng)，構(gòu)建覆蓋“采集 分揀 歸檔”的全流程自動化能力。自上線運行后，系統(tǒng)在聯(lián)儲證券的機構(gòu)開戶業(yè)務中展現(xiàn)出顯著成效，以往人工需30分鐘的檔案分揀工作壓縮至1分鐘內(nèi)完成，運營效率大幅提升。系統(tǒng)檔案自動分類準確率超過95%，審核駁回率降低至5%以內(nèi)，有效控制了業(yè)務風險。

在創(chuàng)新技術(shù)應用上，檔案智能分揀系統(tǒng)創(chuàng)新性地引入大模型、機器學習等前沿技術(shù)，以具備卓越多模態(tài)理解能力的大模型作為核心引擎，可以對開戶業(yè)務辦理中的大量無序文檔進行毫秒級分類與信息提取。針對文檔圖像可能存在的旋轉(zhuǎn)、模糊等問題，項目對模型進行了專項訓練，進一步提升系統(tǒng)實用性。此外，系統(tǒng)通過微服務化架構(gòu)設計，可以作為功能組件與券商核心業(yè)務系統(tǒng)實現(xiàn)無縫集成。

在業(yè)務辦理過程中，一線業(yè)務人員只需拍照上傳材料，系統(tǒng)即可自動完成分類和上傳，縮短了前端操作時間。同時，系統(tǒng)支持事中掃碼補采、事后補采等功能，提升業(yè)務辦理的連貫性與客戶體驗。

聯(lián)儲證券相關(guān)負責人表示，檔案智能分揀系統(tǒng)的成功落地，為證券行業(yè)提供了一個“知識賦能+流程自動化”雙輪驅(qū)動的智能化運營范本，為解決行業(yè)普遍存在的“知識難、慢、不準”與“流程慢、錯、依賴人”痛點提供了清晰的解決路徑。系統(tǒng)帶來的操作流程簡化和辦理效率提升，讓一線業(yè)務人員從復雜機械的操作流程中解放出來，聚焦于更有價值的客戶服務工作，顯著提高了客戶滿意度。

展望未來，檔案智能分揀系統(tǒng)可進一步拓展應用場景，從開戶、權(quán)限管理延伸至客戶服務、合規(guī)監(jiān)控、投資咨詢等更多領域，最終構(gòu)建起券商企業(yè)級一體化智能運營平臺。恒生電子也將繼續(xù)與金融機構(gòu)攜手，推動大模型在金融核心業(yè)務環(huán)節(jié)中的深度應用，為金融行業(yè)提升服務質(zhì)效、強化風險管控等方面提供數(shù)智支撐，助力行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型升級。

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